揭秘: 随行付POS机疑是发展下线获利 2019年违规被罚900万

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发布时间:2019-07-31 08:28:40

 反传销咨询网讯:2019年7月27日,一位随行付POS机的受害者向我们反应随行付POS机也存在拉人头模式,裂变、倍增、烧钱等诱惑。并且自己参与损失高达6万多元。

 

 

一、受害者参与过程随行付POS机过程

 

 

 

我之前是在贷款公司工作,现在改行了,17年认识她的,因为业务关系成了好朋友,后来想着也不过就120元押金而已,为了顾及她的颜面和照顾她生意,便注册了一台,三个月过去,直接损失120元现金,觉得120元不算什么,也就算了。事后,她像是着了魔似的,越陷越深,拿自己的信用卡演示,召集下级开会培训、吃喝玩乐,再后来,她借我的信用卡,我当时有三张信用卡,陆续也被掏空,每天就是各种捯卡还款。推销一台机器,押金120元,推销者奖励80—120元不等

 

 

 

2017年5月份河南省平顶山市场普遍流行推销随行付MPOS机,其中平顶山市亿通投资担保有限公司以挂羊头卖狗肉形式大力推广随行付Mpos机,性质恶略,

 

 

 

声称随行付Mpos是高阳科技旗下子公司,高阳控股 百富环球(HK00818)POS机产量亚洲第一全球第三,唯一一家用公司名字命名MPOS机的支付公司,第一家登录央视的支付公司、第一家总部直发分润第三方支付平台,被评为全国最受客户信赖的第三方支付平台等,所述内容百度等互联网随处可查。

 

 

 

组织人张留延女士为头领,通过发展人员,要求被发展人员发展其他人员加入,对发展的人员以发展的人员数量及刷卡金额为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益),牟取中间费用。组织者张留延通过发展人员,要求被发展人员交纳相关费用、称这些费用为机器押金,三个月要求被发展用户刷卡额达到10万元后进行返还,以非违法犯罪、非法院执行人员等条件取得加入、发展其他人员加入的资格,牟取非法利益的;

 

 

 

组织者张留延通过发展人员,要求被发展人员发展其他人员加入,形成上下线关系,并以下线的销售额为依据计算,直接收取下线报酬。

 

 

 

传销模式太坑人了,导致她本人倾家荡产来弥补自己的缺失,至今仍未察觉此产品为传销模式,继续推广产品,发展更多人群加入团队,每天跟发展人员各种洗脑,灌输那些根本就不可能实现的思想,比如,倍增模式,躺赚躺赢等诱导发展人员。

二、随行付POS机奖金制度疑是涉嫌传销

 

随行付POS机奖金制度(图一)受害者提供


 

随行付POS机奖金制度(图二)受害者提供

 

 

随行付POS机奖金制度(图)受害者提供

 

 

随行付POS机奖金制度(图四)受害者提供

 

 

随行付POS机奖金制度(图五)受害者提供

 

 

随行付POS机奖金制度(图五)受害者提供


 

随行付POS机奖金制度(图六)受害者提供

 

三、随行付违反反洗钱规定被罚170万 现金贷利率高达66%


 

1月2日,人行重庆营业管理部发布的行政处罚信息公示显示,随行付支付有限公司(以下简称“随行付”)重庆分公司,因违反有关反洗钱规定的行为,被处以罚款170万,并对相关责任人员共处以罚款4万元。  

 

 


天眼查信息显示,随行付旗下有一家全资控股的小贷公司——南昌随行付网络小额贷款有限公司,于2017年由江西省金融办批准设立。在2018年10月检查中,分宜县工信局发现其借贷业务通过第三方支付平台随行付支付结算,而非银行账户转账结算。
  
据随行付官网,其产品除POS机等,还专门开辟了金融板块。随行付金融业务包括还到(信用卡代偿)、随商贷(小微商户信贷业务)、随行付钱包(消费金融)、供应链金融等。
  
金小鲸(ID:lanjinghj)查询发现,信用卡代偿业务的还到平台实际疑在做现金贷业务,且利率畸高,远超36%的监管红线。
  
21CN聚投诉的一条投诉信息显示,用户误入还到平台,在没有提示输入密码或验证码的情况下,直接提示放款中,且无法退订,联系客服称无法取消。投诉信息中披露的账单详情显示,该用户借款本金为1万元,分12期还款,除第一期还款2013.37元外,此后11期还款金额均为1053.33。
  
在该案例中,客户实际承担的借款irr利率高达66%。
  
此外,该用户披露了还款金额的具体内容,除利息外,随行付还收取高额手续费,疑变相收取利息。每月1053.33的还款金额中,除833.33元的本金外,还包含120元的利息以及100元的服务费。而首期2013.37的还款金额中,服务费高达1060元。

 

 

从该用户发出的图片来看,其误入的入口在随行付MPOS的APP中,该放贷业务隐藏在一个名为信用卡还款的功能之下。该用户同时提及,平台并无明显合同条款说明贷款利率、分期还款等信息。
  
除高利率频被投诉外,随行付还存在无故扣款、暴力催收、虚假宣传等问题。
  
有大量用户投诉称在不知情情况下被随行付扣款,被划扣金额最高达近5万元。用户均表示并未消费,属无故扣款。
  
此外还有用户投诉称,随行付销售员上门推销pos机时非本人操作、不输密码直接刷走200元,随后被告知款项退还须通过其POS机3个月内刷满10万元,该用户认为此为诈骗行为。还有用户投诉称其存在暴力催收等情况。

文章来源:蓝鲸财经

 

 


四、5个月内合计被罚超900万


 

5月24日,央行太原中心支行公布的行政处罚信息显示,随行付山西分公司存在违反有关反洗钱规定的行为被处以罚款128万元,并同时责令该公司给予相关责任人员纪律处分,并对相关责任人员共处以罚款12万元,合计共罚款140万元,这已经是随行付年内第三次领到监管罚单。

实际上,今年以来,随行付及其分公司多次被罚,且被罚金额都在百万元以上。1月2日,央行重庆营业管理部公布的罚单显示,随行付重庆分公司因违反有关反洗钱规定的行为,被处以罚款170万元,相关责任人员被处以罚款4万元。

时隔两个月后,3月6日,随行付因未按规定履行客户身份识别义务被罚。根据央行营业管理部披露的罚单显示,随行付因未按规定履行客户身份识别义务,未按规定保存客户身份资料和交易记录,未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等问题被央行营业管理部合计处以590万元罚款,两名相关责任人共被罚款31万元,合计被罚621万元。

至此,据北京商报记者统计,2019年还未过半,随行付及其分公司和相关责任人员共计罚款达到935万元。

分析人士指出,屡次被罚的背后反映了支付机构在合法、合规方面欠缺良多。国内支付机构竞争激烈,或迫于生存压力、或为了更高收入,部分支付机构接入黑灰产,非法牟利。

 

五、因此,识别传销,需要看三个特征:

1、入门费

是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格,牟取非法利益;

2、拉人头

是否需要发展他人成为自己的下线,并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬,牟取非法利益;

3、计酬方式

是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬,牟取非法利益。

 

 

受害者反应随行付POS机涉嫌传销行为,利用发展下线获取利益,2019年随行付五个月被罚900万,这背后的问题重重。

 

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